Ratos preferensaktie

Inga större affärer senaste tiden men tecknade mig för 40 stycken preferensaktier i Ratos a 1750kr. Blev dock bara tilldelad 10 Stycken.
Stötte på ett problem då jag hade tanken att lägga aktierna i ISK, Dock gick inte detta. Då tecknade aktier inte kan överföras till ISK utan måste köpas via ISK isf. Detta enligt avanza så jag betvivlar inte att det stämmer.
Hoppas att det finns pref aktier att köpa till vettigt pris när handeln startar då jag var intresserad av fler.
Tycker 6,8% ränta ät väldigt lockande och min bedömning är att det ska vara en väldigt säker investering. Må bli väldigt ofördelaktigt för ratos att inte betala räntan och lösa in aktierna 2017.
Någon som ser stora faror i detta som jag missat ?

Övrigt så blev det ett köp av nordeas räntebevis europeiska bolag med en ränta kring 5%. 10000kr och betalade 97,10% av nominellt belopp.

Man får hoppas på fortsatt nedgång då jag har mycket satt i ränteplaceringar och är helt obelånad.

Ökar i Fortum

Köpte 88 till Fortum till kurs 13,92.
Bedömmer fortfarande att fortum är långsiktig lågt värderat och en relativt sätt säker investering.

Deklarerat klart.

Deklarationen är klar!

Har fått bra rutin på deklarationen så tar inte alls lika lång tid som förut. Räknade ut reseavdrag redan innan det var möjligt att deklarera och hade gjort noteringar under året vid försäljningar så behövde inte leta alltför mycket i gamla avräkningsnotor. 

Sedan underlättades det av att jag hade gjort få försäljningar under året. 

Summering, 

Inkomsten från arbete utvecklas som lönerna i övrigt i Sverige. Har under året gått upp ett "lönesteg" men har samtidigt tappat ett tillägg så går jämt upp. Gläds ändå åt att ha en okay inkomst på över 600 000 kr.  

Inkomsten från investeringar var som jag skrev tidigare ingen direkt höjdare detta år. Vinster och förluster vid försäljningar gick jämnt upp. Utdelningen har dock ökat några tusen till 55800kr. 

Kvar att göra som rör deklarationen är att möjligtvis göra ett försök att få tillbaka utländsk källskatt.

Utdelningarna i amerikanska/finska/norska innehav fungerar som det ska då 15% dras i utl källskatt och 15% skatt betalas i Sverige. 

Problemet är att innehaven i Total/France telecom/Telefonica är ADRér noterade på USA börsen. Där dras för mycket utländsk källskatt. vilket jag inte får göra avräkning av i min deklaration. Svaret från avanza är "Anledningen till detta är att det är ADR:er från franska bolag. När vi får utdelning via vår depåbank i USA så kan de inte ta hänsyn till dubbelbeskattningsavtalet mellan Sverige och Frankrike. Därför dras det 30% i utländsk källskatt. För att få tillbaka de 15% som dragits utöver dubbelbeskattningsavtalet så behöver man dessvärre kontakta den franska skattemyndigheten."

För mycket skatt har även dragits på utdelningen i EON, Vilket jag tycker är konstigt då jag äger aktien direkt genom nordnet köpt på tyska börsen. Jag har mejlat nordnet och väntar på svar angående detta. 

Det är inte mycket pengar det handlar om men känns alltid fel att "ge bort pengar" i onödan. Sedan är det väll alltid lärorikt att ta kontakten med myndigheter och lära sig hur saker fungerar. 

 

sålt havsfrun.

Sålde havsfrun som jag haft något år. blev en ytterst liten vinst ca 2% + utdelning. Har ingen koll alls på bolaget och känner inte att jag orkar göra någon reserch heller. Speciellt inte då innehavet var bland mina minsta ca 3000kr.

240 Telia aktier.

Köpt 240 Teliaaktier för 43,67 kr styck. Hade 140 stycken sedan tidigare. Ja varför föll valet på Telia. Jag tycker att börsen i stort ser högt värderad ut och jag tror inte fallhöjden i Telia är alls lika stor som börsen i övrigt och med en direktavkastning över 6 % känns det ännu tryggare. Hoppas även på att telekombranchen i allmänhet ska få ett uppsving, Sedan kan vi väll alla konstatera att Telia inte direkt rosas i media i dagsläget. =)

Köpet blev på ISK så andra aktien efter Fortum på ISK. Taktiken är köp av bolag med hög direktavkastning i ISK då den fasta "låga" skatten helt ska tjänas in på att utdelningen beskattas lägre. 

Köper Brummer multistrategi 2xl

Blir en ökning med 10000kr i brummer multistrategi. Efter ökningen har jag totalt ca 100 000kr i fonden. 

Som är en fond i fond med brummers övriga fonder. 2xl står för att den har belåning. 

Vet att jag inte har någon inblick hur utvecklingen kommer att vara för fonden men har stort förtroende för förvaltarna och historiken är väldigt övertygande. 

Hade hellre köpt aktier men finner inga aktier speciellt billiga och dom likvida medlen ökas på allteftersom tiden går. Jag må komma ihåg att det inte är någon stress!!

Sneglar på att öka i Fortum men vill gärna se att den går ner under 13E.

Skulle vilja göra en stor ökning i något riktigt "tråk företag" men sådana värderingar ser jag inte alls i dagsläget. 

Har också gjort en inbetalning till skattekontot så jag är säker på att jag inte får betala någon ränta på skatteunderskottet. Kanske sparar någon krona där och det är bra då det finns dåligt om ränteinvesteringar som ger någon bra ränta. 

Kortfattad sammanställning av året.

Har gjort en kortare sammanställning av det gångna året. Är inte alls lika seriös som jag ser att många andra bloggare är och har månadsbudget o.s.v. Men har senaste åren gått igenom vad jag tjänat och hur mycket som har avsatts till sparande. Sedan brukar jag minst 1 gång per år sammanställa mina olika depåer för att få en bättre överblick över fördelningen mellan aktier/konto/ränteplaceringar och fonder. 

Netto inkomsten från förvärvsarbete blev 437000kr, sparade 241500 så ca 55% vilket ligger i nivå med tidigare år. Klart jag skulle kunna spara betydligt mer men har inte den disciplinen. Men å andra sidan är det väll inte fy skam spara över 20 000kr varje månad. Borde långsiktigt bli en hyfsad slant =). 

Min tillgångar är placerade på följande vis.

Aktier 58%

aktiefonder 5%

ränteplaceringar 22%

konton 10%

Brummer multistrategi 5%

Dagsvärdet den 10 januari var 1 664 503kr 

Känns för mig som en bra fördelning i dagsläget då jag har fina möjligheter öka på mitt aktieinnehav om det dyker upp fina tillfällen.

Reflektioner:

Är både nöjd med sparandet och den aktuella fördelningen. Sedan klart jag gjort av med mycket pengar under året men har haft roligt. En balans som jag personligen tycker är svår att bemästra. Vad är värt att köpa/göra? Får jag "valuta för pengarna"? 

Hur var det nu. Pris är bara vad man betalar för något, värde däremot är vad man får! 

Utvecklingen under året har inte varit den bästa då jag har stora innehav i Fortum/Eon/HM/Avanza. Inte direkt aktier som presterat väl under året men är fortfarande bolag jag långsiktigt tror på så har inga planer alls på att sälja. 

Inväntar deklarationen då jag ska sammanställa årets utdelningar. 

Nytt år nya möjligheter, nya utmaningar och förhoppningsvis framgångar!